fa مدیریت ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی در نظام مالی ایران: چارچوب‌ها، چالش‌ها و راهکارهای بومی اقتصادکلان: مصرف، پس‌انداز، تولید، اشتغال و سرمایه‌گذاری Macroeconomics: Consumption, Saving, Production, Employment, and Investment (E2) مطالعه تجربی Empirical Study <span style="font-size:11pt"><span style="line-height:normal"><span style="direction:rtl"><span style="unicode-bidi:embed"><span style="font-family:Calibri,sans-serif"><span lang="FA" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb="">در عصر حاضر، مدیریت ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی</span></span><span dir="LTR" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb=""> (PEPs) </span></span><span lang="FA" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb="">به عنوان یکی از چالش‌های کلیدی نظام‌های مالی جهانی مطرح است. این مقاله با هدف ارائه چارچوبی بومی برای مدیریت ریسک</span></span> <span lang="FA" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb="">اشخاص دارای ریسک سیاسی در نظام مالی ایران، با روش مروری-تحلیلی و با استناد به منابع معتبر بین‌المللی و داخلی، به بررسی ابعاد این موضوع می‌پردازد. مطالعه حاضر ابتدا مبانی نظری ریسک سیاسی</span></span> <span lang="FA" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb="">و ویژگی‌های</span></span> <span lang="FA" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb="">اشخاص دارای ریسک سیاسی را بر اساس استانداردهای سازمان‌هایی مانند گروه ویژه اقدام مالی</span></span><span dir="LTR" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb=""> (FATF)</span></span><span lang="FA" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb="">، کمیته بال، و سازمان همکاری اقتصادی و توسعه</span></span><span dir="LTR" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb=""> (OECD) </span></span><span lang="FA" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb="">تبیین می‌کند. سپس چارچوب‌های جهانی مدیریت ریسک</span></span> <span lang="FA" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb="">اشخاص دارای ریسک سیاسی را تحلیل نموده و چالش‌های تطبیق این استانداردها با ساختار اقتصادی-سیاسی ایران را مورد بررسی قرار می‌دهد. یافته‌های پژوهش نشان می‌دهد که مدیریت ریسک</span></span> <span lang="FA" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb="">اشخاص دارای ریسک سیاسی در ایران با چالش‌های متعددی از جمله تفاوت تعریف تروریسم و مشروعیت گروه‌های مقاومت از دیدگاه ایران و مجامع بین‌المللی، ضعف فناوری‌های نظارتی، پراکندگی مراجع ناظر، و محدودیت‌های ناشی از تحریم‌ها مواجه است. این چالش‌ها منجر به تعارض در اجرای استانداردهای بین‌المللی و کاهش اثربخشی نظام نظارتی شده‌اند. مقاله حاضر با توجه به این چالش‌ها، راهکارهای عملیاتی شامل طراحی نظام شناسایی پیشرفته مبتنی بر فناوری‌های نوین مانند داده‌کاوی و هوش مصنوعی، تدوین رژیم دوگانه تطبیق برای مراودات بین‌المللی، جداسازی حساب‌های گروه‌های مقاومت، و تقویت دیپلماسی حقوقی را پیشنهاد می‌دهد. همچنین، این مطالعه بر ضرورت بازنگری مقررات داخلی، توسعه بانک‌های اطلاعاتی یکپارچه، ارتقای شفافیت مالی و تقویت هماهنگی بین‌نهادی تأکید دارد. نتایج پژوهش حاکی از آن است که مدیریت مؤثر ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی در ایران مستلزم ترکیبی از راهبردهای فناورانه، حقوقی و سیاسی است که هم‌زمان با الزامات داخلی و چالش‌های بین‌المللی سازگار باشد. در نهایت، مقاله پیشنهاداتی برای تحقیقات آتی از جمله مدل‌سازی داده‌کاوی رفتار اشخاص دارای ریسک سیاسی، تدوین سازوکارهای حقوقی ویژه و مطالعات تطبیقی با کشورهای دارای چالش‌های مشابه ارائه می‌دهد.</span></span></span></span></span></span></span><br> &nbsp; <span style="font-size:11pt"><span style="line-height:normal"><span style="font-family:Calibri,sans-serif"><span lang="EN" style="font-size:9.0pt"><span kayhan="" style="font-family:" xb="">The &ldquo;Statement on the Second Step of the Islamic Revolution&rdquo; and recent regulatory developments have underscored the heightened necessity for establishing robust systems for the identification and effective risk management of political risk, particularly with respect to Politically Exposed<b> </b>Persons<b> (</b>PEPs<b>)</b> in Iran. This article, adopting a review method and critical analysis of the literature, elucidates the theoretical concepts of risk, political risk, and the position of (PEPs). It further presents global risk management frameworks (FATF, Basel, OECD), critically examines the mismatch between these frameworks and Iran&rsquo;s politico-economic structure, and addresses the specific challenge concerning &ldquo;the divergence in the definition of terrorism and the legitimacy of resistance from the perspectives of Iran and international organizations.&rdquo; Ultimately, the paper proposes strategic recommendations and a conceptual model for the identification, prevention, and control of (PEPs) risk in Iran&rsquo;s financial system. The findings indicate that effective management of this risk necessitates advanced identification systems, regulatory transparency, and institutional capacity-building. Full realization of these objectives depends on resolving international legal and political issues and strengthening the independence of financial institutions.</span></span></span></span></span><br> &nbsp; اشخاص دارای ریسک سیاسی, بانکداری ایران, گروه ویژه اقدام مالی, مبارزه با پو‌لشویی و تروریسم, مدیریت ریسک مالی 443 457 http://jmbr.mbri.ac.ir/browse.php?a_code=A-10-2909-1&slc_lang=fa&sid=1 Farshad Heidari فرشاد حیدری farshadheidari@gmx.com 100319475328460016187 100319475328460016187 No PhD graduate, Finance major, Financial Engineering major واحد علوم و تحقیقات، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران Abbas Toloie عباس طلوعی اشلقی toloie@gmail.com 100319475328460016188 100319475328460016188 Yes Department of Management, Faculty of Management and Economics, Science and Research Unit واحد علوم و تحقیقات، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران محمدرضا ستایش 100319475328460016189 100319475328460016189 No دانشگاه آزاد اسلامی، بروجرد مهدی معدنچی زاج 100319475328460016190 100319475328460016190 No دانشگاه آزاد اسلامی، تهران افسانه زمانی مقدم 100319475328460016191 100319475328460016191 No دانشگاه آزاد اسلامی، تهران