[صفحه اصلی ]   [Archive] [ English ]  
بخش‌های اصلی
صفحه اصلی
فرم ثبت‌ نام
فرم ارسال مقاله
اطلاعیه‌ها
برای نویسندگان و داوران
موضوع مقالات قابل چاپ
انواع مقالات قابل چاپ
ویژگی‌های فایل مقاله
ویژگی‌های باطن مقالات
ویژگی‌های ظاهر مقالات
صفحه‌کلید استاندارد فارسی
فرایند داوری و چاپ مقالات
فرم تعارض منافع
راهنما
راهنمای ثبت نام
راهنمای ارسال مقاله
راهنمای داوری مقالات
آرشیو مجله و مقالات
کلیه شماره‌های مجله
آخرین شماره
مقالات آماده انتشار
نمایه نویسندگان
نمایه واژه های کلیدی
اطلاعات نشریه
اهداف و زمینه‌ها
هیات تحریریه
اطلاعات نشریه
پیشینه نشریه
اصول اخلاقی نشریه
اسامی داوران
تماس با ما
اطلاعات تماس
فرم برقراری ارتباط
::
شبکه‌های اجتماعی


..
جستجو در پایگاه

جستجوی پیشرفته
..
دریافت اطلاعات از پایگاه
نشانی پست الکترونیک خود را برای دریافت اطلاعات و اخبار پایگاه، در کادر زیر وارد کنید.
..
آمار نشریه
تعداد دوره های نشریه: 19
تعداد شماره ها: 68
تعداد مشاهده ی مقالات: 1457517

مقالات دریافت شده: 2289
مقالات پذیرفته شده: 435
مقالات رد شده: 1741
مقالات منتشر شده: 414

نرخ پذیرش: 19
نرخ رد: 76.06

میانگین دریافت تا پذیرش: 237 روز
میانگین پذیرش تا انتشار: 74.4 روز
____
..
نشریات مرتبط

پژوهش‌های مالیه اسلامی

AWT IMAGE

(دوفصلنامه)

..
:: سال 18، شماره 65 - ( 9-1404 ) ::
سال 18 شماره 65 صفحات 457-443 برگشت به فهرست نسخه ها
مدیریت ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی در نظام مالی ایران: چارچوب‌ها، چالش‌ها و راهکارهای بومی
فرشاد حیدری1 ، عباس طلوعی اشلقی*1 ، محمدرضا ستایش2، مهدی معدنچی زاج3، افسانه زمانی مقدم3
1- واحد علوم و تحقیقات، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران
2- دانشگاه آزاد اسلامی، بروجرد
3- دانشگاه آزاد اسلامی، تهران
چکیده:   (668 مشاهده)
در عصر حاضر، مدیریت ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی (PEPs) به عنوان یکی از چالش‌های کلیدی نظام‌های مالی جهانی مطرح است. این مقاله با هدف ارائه چارچوبی بومی برای مدیریت ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی در نظام مالی ایران، با روش مروری-تحلیلی و با استناد به منابع معتبر بین‌المللی و داخلی، به بررسی ابعاد این موضوع می‌پردازد. مطالعه حاضر ابتدا مبانی نظری ریسک سیاسی و ویژگی‌های اشخاص دارای ریسک سیاسی را بر اساس استانداردهای سازمان‌هایی مانند گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، کمیته بال، و سازمان همکاری اقتصادی و توسعه (OECD) تبیین می‌کند. سپس چارچوب‌های جهانی مدیریت ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی را تحلیل نموده و چالش‌های تطبیق این استانداردها با ساختار اقتصادی-سیاسی ایران را مورد بررسی قرار می‌دهد. یافته‌های پژوهش نشان می‌دهد که مدیریت ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی در ایران با چالش‌های متعددی از جمله تفاوت تعریف تروریسم و مشروعیت گروه‌های مقاومت از دیدگاه ایران و مجامع بین‌المللی، ضعف فناوری‌های نظارتی، پراکندگی مراجع ناظر، و محدودیت‌های ناشی از تحریم‌ها مواجه است. این چالش‌ها منجر به تعارض در اجرای استانداردهای بین‌المللی و کاهش اثربخشی نظام نظارتی شده‌اند. مقاله حاضر با توجه به این چالش‌ها، راهکارهای عملیاتی شامل طراحی نظام شناسایی پیشرفته مبتنی بر فناوری‌های نوین مانند داده‌کاوی و هوش مصنوعی، تدوین رژیم دوگانه تطبیق برای مراودات بین‌المللی، جداسازی حساب‌های گروه‌های مقاومت، و تقویت دیپلماسی حقوقی را پیشنهاد می‌دهد. همچنین، این مطالعه بر ضرورت بازنگری مقررات داخلی، توسعه بانک‌های اطلاعاتی یکپارچه، ارتقای شفافیت مالی و تقویت هماهنگی بین‌نهادی تأکید دارد. نتایج پژوهش حاکی از آن است که مدیریت مؤثر ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی در ایران مستلزم ترکیبی از راهبردهای فناورانه، حقوقی و سیاسی است که هم‌زمان با الزامات داخلی و چالش‌های بین‌المللی سازگار باشد. در نهایت، مقاله پیشنهاداتی برای تحقیقات آتی از جمله مدل‌سازی داده‌کاوی رفتار اشخاص دارای ریسک سیاسی، تدوین سازوکارهای حقوقی ویژه و مطالعات تطبیقی با کشورهای دارای چالش‌های مشابه ارائه می‌دهد.
 
شماره‌ی مقاله: 2
واژه‌های کلیدی: اشخاص دارای ریسک سیاسی، بانکداری ایران، گروه ویژه اقدام مالی، مبارزه با پو‌لشویی و تروریسم، مدیریت ریسک مالی
متن کامل [PDF 1097 kb]   (231 دریافت)    
نوع مطالعه: مطالعه تجربی | موضوع مقاله: اقتصادکلان: مصرف، پس‌انداز، تولید، اشتغال و سرمایه‌گذاری
دریافت: 1404/5/21 | پذیرش: 1404/6/25 | انتشار: 1404/7/1
فهرست منابع
1. بیانیهٔ گام دوم انقلاب اسلامی (1397).
2. Alexander, C. (2023). Market Risk Analysis (Vols. 1-4). Wiley.
3. Arner, D. W., Barberis, J., & Buckley, R. P. (2017). Fintech and regtech: Impact on regulators and banks. Journal of Banking Regulation, 19(3), 1-14. [DOI:10.1057/s41261-017-0034-3]
4. Bank for International Settlements. (2019, 2021). Sound management of risks related to money laundering and financing of terrorism. Basel Committee on Banking Supervision. https://www.bis.org/bcbs/publ/d505.htm
5. Basel Institute on Governance. (2022). PEPs and anti-money laundering compliance. Basel Institute on Governance. https://baselgovernance.org/
6. Bremmer, I., & Keat, P. (2009). The fat tail: The power of political knowledge for strategic investing. Oxford University Press. [DOI:10.1093/oso/9780195328554.001.0001]
7. Deloitte. (2023, 2024). The evolving role of AI in financial risk. Deloitte Insights. https://www.deloitte.com/
8. Financial Action Task Force (FATF). (2013, 2023). Guidance on politically exposed persons (PEPs). FATF-GAFI. https://www.fatf-gafi.org/
9. Glasserman, P., & Young, H. P. (2016). Contagion in financial networks. Journal of Economic Literature, 54(3), 779-831. [DOI:10.1257/jel.20151228]
10. International Organization for Standardization (ISO). (2018). ISO 31000: Risk management - Guidelines. ISO. https://www.iso.org/standard/65694.html
11. Jara-Bertin, M., Lopez-Iturriaga, F. J., & Sobrino, M. M. (2022). Politically connected banks: A review and future agenda. Journal of Banking & Finance, 143, 106579. [DOI:10.1016/j.jbankfin.2022.106579]
12. King, R. G., & Levine, R. (2023). Finance and growth: Schumpeter might be right. Quarterly Journal of Economics, 138(2), 717-754. [DOI:10.1093/qje/qjad034]
13. Levi, M., & Reuter, P. (2022). Money laundering. Annual Review of Criminology, 5(1), 1-20. [DOI:10.1146/annurev-criminol-030920-040423]
14. Linsley, P. M., & Shrives, P. J. (2006). Risk reporting: A study of risk disclosures in the annual reports of UK companies. The British Accounting Review, 38(4), 387-404. [DOI:10.1016/j.bar.2006.05.002]
15. McKinsey & Company. (2021). Advanced analytics in financial crime detection. McKinsey & Company. https://www.mckinsey.com/
16. Power, M. (2007). Organized uncertainty: Designing a world of risk management. Oxford University Press. [DOI:10.1093/oso/9780199253944.001.0001]
17. PricewaterhouseCoopers (PwC). (2022). Risk in review: Defining the agenda. PwC. https://www.pwc.com/
18. Risk and Insurance Management Society (RIMS). (2022). State of risk management report. RIMS. https://www.rims.org/
19. World Bank. (2023). Regulatory sandboxes and their role. World Bank. https://www.worldbank.org/
20. Zucman, G. (2015). The hidden wealth of nations: The scourge of tax havens. University of Chicago Press. [DOI:10.7208/chicago/9780226245560.001.0001]
ارسال پیام به نویسنده مسئول



XML   English Abstract   Print



بازنشر اطلاعات
Creative Commons License این مقاله تحت شرایط Creative Commons Attribution-NonCommercial 4.0 International License قابل بازنشر است.
سال 18، شماره 65 - ( 9-1404 ) برگشت به فهرست نسخه ها
فصلنامه پژوهش‌های پولی-بانکی Journal of Monetary & Banking Research
Persian site map - English site map - Created in 0.18 seconds with 40 queries by YEKTAWEB 4774